说说关于“卡”的那些事

2021-01-13 12:16:24 来源:河北法制网 收藏本文
        河北法制网讯(记者 李胜男)用身份证办张手机卡出售,就能赚500元;用身份证再办张银行卡出售,就能赚1000元……遇到这种“好事”,你心动吗?

        前不久,魏县人民检察院办理了一起姜某、徐某、马某帮助信息网络犯罪活动案。犯罪嫌疑人马某明知收卡团伙欲利用信息网络实施犯罪,却仍告知犯罪嫌疑人徐某银行卡用途,让徐某自己或找他人办理绑定U盾和手机号的银行卡。徐某将自己及其家人名下的5张银行卡以及绑定的U盾、手机卡交给马某。徐某又找到犯罪嫌疑人姜某,在告知姜某银行卡用途的情况下,姜某将自己的一张绑定有U盾、手机卡的银行卡交给徐某,后徐某转交马某,马某转手交给收卡团伙后给了徐某5000元钱,徐某给了姜某500元钱。最终,姜某的银行卡被诈骗团伙利用,导致被害人损失35万余元。公安机关将姜某、徐某和马某抓获后移送魏县检察院审查逮捕、起诉。魏县检察院以几名犯罪嫌疑人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,起诉至魏县人民法院。魏县人民法院以帮助信息网络犯罪活动罪,分别判处马某、徐某、姜某有期徒刑6个月不等刑罚。

        目前,公安机关正在开展“断卡”行动,严厉打击此类违法行为,银行卡、手机卡卖不得。近日,记者联系办案检察官,共同梳理了关于“卡”的那些事。

        什么是“断卡”行动

        当前是一个信息化的时代,骗子的行骗手段也逐渐“信息化”,对人们的财产安全造成了巨大威胁。其实,任何一宗电信网络诈骗都离不开信息流和资金流这两个要素,即离不开最重要的载体——手机卡和银行卡。

        “断卡”行动就是严厉打击非法买卖银行卡、手机卡“两卡”违法犯罪行为,斩断手机卡、银行卡的买卖链条,从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

        “断卡”行动中的“卡”是指哪些卡

        “断卡”行动中的“卡”指手机卡和银行卡。手机卡包括人们平时用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡。银行卡包括个人银行卡、对公账户、结算卡以及非银行支付机构账户,即人们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

        “断卡”行动打击对象有哪些

        “断卡”行动打击“两卡”买卖链条上的所有人,重点打击四类团伙:开办手机卡、银行卡的开卡团伙,发布收购信息、支付费用收卡的带卡团伙,发布信息招募带队团伙、接收各带队团伙手机卡及银行卡送交贩卡团伙的收卡团伙,以及接收贩卖各地手机卡、银行卡贩卡团伙。

        出售银行卡和手机卡有什么危害

        我国的银行卡和手机卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡和手机卡,一方面有可能被别有用心的“回收人”用于洗钱、电信网络诈骗、逃税和跨境网络赌博等行为,严重侵害人民群众的合法权益,扰乱公平诚信的社会环境;另一方面给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任,而且可能会面临5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户等惩戒措施,导致个人信用受损,严重影响今后的经济活动。

        最高法、最高检2019年联合发布的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》明确,出售、出租、出借银行卡或支付账户为犯罪分子利用信息网络实施犯罪提供帮助, 可能以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪追究责任。若情节严重,如为三个以上对象提供帮助的、支付结算金额20万元以上的、违法所得1万元以上的等,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

        检察官提醒:

        在此提醒广大群众,珍惜自己的信用,不为了蝇头小利而被骗子利用。一定要妥善保管自己的银行卡、手机卡、支付宝账户,一旦遗失要及时进行挂失,补办之后要记得更改密码。同时要警惕电信网络诈骗,熟悉掌握一些诈骗套路,以免上当。此外,一旦发现非法买卖身份证件、银行卡、U盾、手机卡等违法行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,共同维护公平诚信的良好社会秩序。
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