出借银行卡转移资金1.2亿余元6人被判刑

2021-07-08 14:47:19 来源:中国长安网 收藏本文
  法治日报全媒体记者章宁旦通讯员王君伍敏青
 
  办理银行卡和U盾后借给他人,之后又使用这些银行卡和U盾帮助“客户”转账,转移资金金额高达1.2亿余元,进而赚取“工资”,看似轻松的“工作”其实已涉嫌犯罪。
 
  近日,广州市南沙区人民法院一审审理了这起帮助信息网络犯罪活动案,被告人张某彬等6人犯帮助信息网络犯罪活动罪,分别被判处有期徒刑一年八个月至一年五个月不等,并处罚金人民币六千元至三千元不等。被告人退缴的违法所得予以没收,继续追缴被告人其余违法所得并予以没收。
 
  2020年9月起,黄某帆(同案人,另案处理)作为组织者,创建了“万豪”跑分平台工作室,为他人提供银行卡支付结算帮助。黄某帆租用广州南沙某小区内的一处住宅作为工作室,拉拢其前同事被告人董某深、老乡被告人张某彬和郑某涵加入工作室。被告人李某俊、黄某斌及张某浩也经人介绍到该工作室“工作”,提供个人银行卡并操作银行卡支付结算活动。
 
  被告人张某彬、郑某涵、董某深、李某俊、张某浩、黄某斌在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下,仍以自己的名义办理多张银行卡和U盾并出借给同案人黄某帆(另案处理),为其提供支付结算帮助。
 
  该工作室的“日常工作”就是为“客户”提供资金转移帮助:由“客户”将非法所得的资金转账到该跑分平台绑定的被告人张某彬、郑某涵、董某深、李某俊、张某浩、黄某斌及从他人处收集到的银行卡上,各被告人通过该跑分平台,将资金汇总、拆分并转移到不同银行账户中,以隐匿资金来源,形成资金混同,从而“洗白”这些犯罪所得的资金,为上游犯罪分子提供资金转移帮助。该平台按一定比例收取佣金获利。
 
  经审计,2020年9月至12月期间,被告人张某彬等6人所提供的银行卡资金流入总额合计人民币128387288.83元,资金流出总额合计人民币128014113.76元。期间,被告人张某彬等6人通过领取工资,分别非法获利人民币5000余元至12000余元不等,合计人民币60000余元。
 
  南沙法院审理认为,被告人张某彬等6人明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为他人提供支付结算帮助,情节严重,其行为已触犯刑律,构成帮助信息网络犯罪活动罪。且本案各被告人的银行卡在三个多月的时间内进出金额达千余万至三千余万不等,总金额高达1.2亿余元,社会危害性大。由于各被告人是初犯,归案后如实供述其犯罪事实,自愿认罪认罚,依法可以从轻处罚、从宽处理。法院遂依法作出上述判决。
 
  据南沙法院介绍,所谓跑分平台是指利用个人银行账户为他人代收、支付款项,从中收取佣金的网络支付平台。本案中的跑分平台工作室,实质上是专门负责将赃款“洗白”的一种新型犯罪窝点,属于“网络黑灰产”之一。“网络黑灰产”指的是电信诈骗、钓鱼网站、木马病毒、黑客勒索等利用网络开展违法犯罪活动的产业。稍有不同的是,“黑产”指的是直接触犯国家法律的网络犯罪,“灰产”则是游走在法律边缘,往往为“黑产”提供辅助的争议行为。
 
  该案主审法官指出,本案中,六名被告人通过本人和他人的银行卡,借助跑分平台,帮助“黑产”转移赃款,从而触犯法律红线,构成了帮助信息网络犯罪活动罪。正是基于张某彬、郑某涵等人这类犯罪团伙的帮助,使得电信诈骗、网络赌博等信息网络犯罪的非法所得得以非法转移、“洗白”,造成资金流向侦查困难,被害人经济损失难以挽回,也严重破坏了国家的金融管理秩序。本案各被告人虽然获利不多,但转移的资金总额高达1.2亿余元,社会危害性大。
 
  值得注意的是,本案六名被告人均为20岁出头的年轻人,刚刚步入社会不久,在明知这样的行为是为犯罪分子提供帮助的情况下,依然选择从事这样一份“工作”,走上了违法犯罪的道路。南沙法院为此提示,希望广大年轻人引以为戒,找工作时一定要擦亮双眼,避免误入歧途。
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